開曼群島金融管理局 CIMA是開曼群島金融監(jiān)管機構(gòu)。英屬開曼群島金融管理局（CIMA）自1999年成立以來，已經(jīng)運營了近20年，是英屬開曼群島的主要金融服務監(jiān)管機構(gòu)。CIMA負責銀行、金融服務企業(yè)、合作營建社區(qū)、信托機構(gòu)、保險公司管理、公司服務、投資基金及證券服務行業(yè)的注冊、許可及監(jiān)督。
開曼群島是英國在加勒比群島的一塊屬地，包括大開曼，小開曼和開曼布拉克三個島嶼。開曼群島金融業(yè)的成長是受到群島贊成課征法治稅和帳戶保密的鼓勵，目前這里注冊的銀行和信托公司就有278家，自屬保險805家，對沖基金9,231家，各類公司93,693家。全世界最大的25家銀行都在開曼設(shè)有子公司或分支機構(gòu)。島內(nèi)的金融業(yè)、信托業(yè)總資產(chǎn)已超過2,500億美元，占歐洲美元交易總額的7%。每年平均約有4,300家公司在此注冊成立。
開曼群島金融管理局 CIMA是當?shù)亟鹑诒O(jiān)管機構(gòu)。開曼群島是著名的離岸金融中心和避稅天堂，中國的鼎鼎大名的騰訊、百度、阿里的注冊地都是開曼群島，包括最近李嘉誠將旗下部分公司重組后將注冊地改為開曼群島。
英屬開曼群島金融管理局（CIMA）自1999年成立以來，已經(jīng)運營了近20年，是英屬開曼群島的主要金融服務監(jiān)管機構(gòu)。CIMA負責銀行、金融服務企業(yè)、合作營建社區(qū)、信托機構(gòu)、保險公司管理、公司服務、投資基金及證券服務行業(yè)的注冊、許可及監(jiān)督。
英屬開曼群島金融管理局提供完善明確的監(jiān)管環(huán)境，并專注于客戶資產(chǎn)保護：
(A)極度嚴格的反洗錢制度
(B)嚴格的客戶資金保護條例
(C)嚴格的凈資產(chǎn)規(guī)定
(D)嚴格的企業(yè)管理要求
(E)嚴格的監(jiān)控和可疑報告要求
(F)為風險敞口增加而設(shè)的風險支持資本金
www.gov.ky 開曼政府網(wǎng)站可以參考更多信息https://www.ciregistry.ky/companies-register/types-of-companies/更多注冊類型歡迎參考！
一、銀行牌照
所有申請銀行牌照的申請者都需要遵守Bank and Trust Companies Law（銀行和信托公司法），該法案要求遵守反洗錢法、銀行和信托公司法、發(fā)展銀行法等。
申請銀行牌照一般要求銀行章程副本、公司相關(guān)信息（董事股東等的CV、財務證明、無犯罪記錄證明等）、商業(yè)計劃等。在申請銀行牌照時，有些類型需要提供兩家銀行的推薦信，有些不需要；有些需要不在開曼群島開展業(yè)務的承諾書，有些不要。因此，不同類型的銀行牌照需要不同的申請條件。
二、貨幣服務牌照
所有根據(jù)《貨幣銀行法》提出的發(fā)牌申請，均須向監(jiān)管局提出。申請須符合《貨幣服務業(yè)務規(guī)例》所載的規(guī)定。
申請貨幣服務牌照需要提供公司相關(guān)信息（名稱、辦事處、控股人、董事、代理人等信息）、用于業(yè)務發(fā)展的銀行賬戶信息、如有附屬公司則提供附屬公司相關(guān)信息等。
三、合作社牌照（信用合作社，建筑資金融資合作社）
信用合作社不需要CIMA頒發(fā)牌照，但是必須在合作社登記局（開曼群島政府總登記處）登記，并遵守Cooperative Societies Law（合作社法）第40條。
雖然沒有法律規(guī)定建房資金融資合作社必須獲得CIMA的許可。不過，這些公司必須由公司注冊處處長(開曼群島政府總務登記處)注冊成立。
合作社的申請要求相對其他牌照簡單很多,提供商業(yè)計劃、公司基本信息（董事等cv、介紹信、財務證明等）及一份會員守則副本等。
四、信托牌照（信托牌照，限制信托牌照，代理人信托牌照）
根據(jù)《銀行及信托公司法》關(guān)于發(fā)牌要求，所有申請者均需向監(jiān)管局提出申請要求，并且符合《銀行及信托公司規(guī)例》的規(guī)定。
信托牌照的申請要求提供公司相關(guān)信息（董事、股東等CV、介紹信、相關(guān)工作經(jīng)驗、在職證明等）、商業(yè)計劃書、公司目標、根據(jù)《銀行及信托公司法》第7條要求的任何豁免、申請文件真實性承諾書等。
五、公司牌照（公司服務牌照，公司管理牌照）
根據(jù)《銀行及信托公司法》關(guān)于發(fā)牌要求，所有申請者均需向監(jiān)管局提出申請要求，并且符合《銀行及信托公司規(guī)例》的規(guī)定。
信托牌照的申請要求提供公司相關(guān)信息（董事、股東等CV、介紹信、相關(guān)工作經(jīng)驗、在職證明等）、商業(yè)計劃書、公司目標、根據(jù)《銀行及信托公司法》第7條要求的任何豁免、申請文件真實性承諾書等。
六、保險牌照（投資組合保險公司-A類保險牌照，保險代理人-B類保險牌照，保險經(jīng)紀人-C類保險牌照，保險管理人《1-10/11-50/51-100/100+》-D類保險牌照）
開曼群島金融管理局(CIMA)要求在開曼群島申請保險公司必須要申請保險公司牌照，而且申請要求在保險法中都有明確規(guī)定。
申請保險牌照要求有公司相關(guān)信息（董事、股東、管理人員等完整的CV、無犯罪記錄證明、宣誓證明等）、商業(yè)計劃書、再保險協(xié)議等。
七、投資基金牌照（共同基金管理人牌照-《1-50/50+共同基金管理牌照》，共同基金牌照《共同基金牌照/共同基金監(jiān)管牌照/共同基金注冊牌照/共同基金母基金牌照》）
根據(jù)《共同基金法》第11條申請共同基金管理人牌照都需要遵守《共同基金管理人牌照(申請)規(guī)例》。
申請共同基金牌照需要提供經(jīng)公證的公司注冊證書、公司管理人同意書、審計師同意書、基金發(fā)行備忘錄等
八、證券牌照SIBL （經(jīng)紀商-證券管理，代理商-證券顧問，證券經(jīng)辦商-做市商）
開曼群島證券牌照需要遵守Securities Investment Business Law（SIBL，證券投資商業(yè)法）。
申請開曼群島證券牌照需要提交經(jīng)開曼群島監(jiān)管局認可的審計師及同意書、商業(yè)計劃書、公司目的、公司相關(guān)信息（董事、股東等CV、經(jīng)驗證明等）等
除了提到的這些牌照類型，像私募基金、family office（家庭辦公室）也是進行財富管理的渠道。
大家在看開曼金融牌照講解時，不知道你們是否也在一直尋找ELP的身影。為什么這么火的ELP我們沒有進行介紹，其實ELP是公司的一種類型。
ELP全稱，Exempted Limited Partnership，可豁免有限合伙企業(yè)，目前很多公司申請ELP公司都是用于基金等業(yè)務。
關(guān)于ELP基金公司的詳細介紹，將會在接下來的文章中，詳細介紹，請大家密切關(guān)注。
上述所羅列的八種牌照，如果您想了解更加全面的信息，請聯(lián)系我，金融牌照申請我們一直是秉著專業(yè)化、定制化的態(tài)度，更多詳細信息，愿與您共享。